近些年來,詐騙案件呈現多樣化及增加的趨勢。根據金管局的數據,今年頭九個月接獲的銀行詐騙投訴高達954宗,不僅超出了去年全年的數量,其中有高達70%的案件與信用卡交易相關,其餘的則涉及匯款、支付交易及銀行貸款等問題。為此,金管局決定採取行動,昨日向28家零售銀行發出通知,要求各銀行分配適當的資源和專業人員,以確保在訊息共享、交易監控和客戶警報等三大重要領域內,能夠按計劃推出必要的反詐騙措施。

阮國恒,金管局的副總裁,提到詐騙分子經常發送訊息給公眾,假稱某些積分計劃即將結束,並促使他們儘快兌換獎品,目的是為了獲取他們的信用卡信息。同時,利用通訊軟件進行的詐騙也在增加,本月已有超過十宗投訴,這些詐騙者會侵入受害者的手機,向其聯繫人發送轉賬要求的訊息,涉及的金額從幾千到一萬不等。他特別提醒市民,切勿隨意點擊短訊中的鏈接,以防止個人信息被盜。

為了進一步打擊詐騙活動,金管局還推出了三項新措施。首先,「轉數快」將在未來兩個月內引入一項新功能,即當用戶嘗試轉賬時,如果收款方的識別代碼(包括手機號碼、電郵地址或轉數快識別碼)與警方的「防騙視伏器」數據庫中標記為「高危有伏」的資料匹配,系統將在用戶確認交易前發出警告。預計將有超過40家銀行和支付工具運營商參與這一計劃。對於為何不直接暫停那些被標記為「高風險」的帳戶,金管局解釋稱,部分帳戶可能還在接受調查,而「轉數快」系統沒有權限直接停用這些帳戶。

此外,金管局之前推出了「銀行間信息共享平台」和「實時監察系統」。這些平台旨在提高銀行間信息交換的效率,更有效地偵測和阻止詐騙行為和控制傀儡賬戶網絡。局方表示,考慮未來將此擴展至個人賬戶,但由於涉及隱私和法律問題複雜,將在接下來的一到兩個月內對此諮詢業界及公眾。至於實時監控系統,則可增強銀行對可疑賬戶的即時監控能力,直至今年上半年,已成功阻止了價值達6億元的非法轉賬活動。

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